月別アーカイブ: 2017年8月

贈与したのに親が生命保険料控除。

保険料を贈与したのに親が生命保険料控除!! 生前贈与を活用して相続税の節税を行う場合、最も簡単確実、そして安全な方法 は暦年贈与をして、もらったお金を生命保険の保険料に充てるスキームです。 贈与はもらった人単位ですから子 … 続きを読む

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ドル建て保険全盛時代に為替リスクの警鐘。

ドル建て保険全盛時代に敢えて為替リスクの警鐘を鳴らします。 ◆生命保険の予定利率が史上最低に 先ごろ生命保険の標準利率が0.25%まで下げられ、史上最低となりました。 これに伴い生命保険各社の保険商品の予定利率も引き下げ … 続きを読む

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役員退職金をOB税理士に相談すると!

役員退職金をOB税理士に相談するとどうなるか、事例です。 ◆OB税理士とは何者か。 OB税理士とは税理士と言いながら税務署のOBです。 税理士試験に合格した方ではなく長年税務署に勤務すると自動的に税理士を名乗ることが許さ … 続きを読む

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国内生保の招待はアユの友釣り。

国内の生命保険会社は招待で顧客拡大。 国内生保とは国内の生命保険会社という意味で、外資系の生命保険会社と区別する言い方です。 外資系はカタカナ生保などと呼んだりします。 厳密に区分できるわけではないのですが、営業スタイル … 続きを読む

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