月別アーカイブ: 2019年5月

争族は「相続メモ」で回避できる。

争族回避は生前相続で親の意思表示が肝心です。 相続と言えば遺言書のように申し上げてきましたが、庶民感覚では遺言書はまだ一般的であるとは思えません。 特に二次相続で遺言書はあまり見かけません。法律文書としての形式要件が厳し … 続きを読む

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短期払医療保険がバレンタインショックの道連れか。

短期払い医療保険に怪しい噂、バレンタインショックの道連れか。 はじめに未確認情報であることをお断りしておきます。また今回の情報をご理解いただくためには2月14日から始まった節税保険バレンタインショックについての経緯をご承 … 続きを読む

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買う側のプロがツボを伝授、保険営業必勝法。

保険販売と営業力、売れない営業の原因を探る。 保険販売にかぎらず、何を売る場合でも営業は難しいものです。どうすれば売れるのか、どうすればアポが取れるのか、またクロージングのテクニックがわからないなど悩みはつきないようです … 続きを読む

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教育資金の一括贈与は待ったが正解。

教育資金1,500万の非課税枠は庶民には意味がない。 直系尊属(祖父母と父母)から教育資金の一括贈与を受けた場合の非課税制度は平成25年4月1日から取扱いが始まり再度延長され、平成31年度税制改正において一部条件が変わり … 続きを読む

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