◆ このサイトについて。
「保険は相談するな！」は、
法人保険・相続・事業承継を扱う保険営業の方、ならびに中小企業オーナーの方に向けて、実務の現場で本当に役に立つ情報を提供すること を目的とした専門ブログです。
保険商品そのものの解説ではなく、
保険が使われる現場で実際に何が起きているのか、どこで判断を誤りやすいのか を、営業トークや建前を排した視点で解説しています。
◆ 運営者について。
サイトネーム hokenfp と申します。
私はこれまで、
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生命保険会社に所属し「売る側」としての実務を3年
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企業に所属し「買う側・使う側」としての実務を20年
という、保険業界では比較的珍しい企業の経営企画部門に在籍し、事業承継・法人保険を実務で扱う立場を経験してきました。
主に 中小企業オーナーを対象とした法人保険の活用、事業承継・相続設計 に長年携わり、保険会社・代理店・税理士・経営者それぞれの立場の違いによって、
同じ保険がまったく違う意味を持ってしまう現実 を数多く見てきました。
◆ このサイトの立場と方針。
本サイトは、
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特定の保険会社
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特定の商品
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代理店や営業組織
に属さない立場から情報を発信しています。
法人保険は本来、
正しく使えば極めて柔軟で有効な金融ツール ですが、
一方で 目的を誤ると、取り返しのつかない結果を招く分野 でもあります。
「売る側」と「買う側」の双方を経験したからこそ見える
利益相反・説明不足・誤解されやすい論点 を、実務経験に基づいて具体的に解説することを、このサイトの基本方針としています。
◆ どのような方に向けたサイトか。
このサイトは、主に以下の方を想定しています。
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法人保険を扱う 保険営業・代理店の方
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法人保険の導入・見直しを検討している 中小企業オーナー
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事業承継・相続と保険の関係を 実務レベルで理解したい方
いわゆる「初心者向けのやさしい保険解説」ではなく、
現場で判断を迫られる立場の方が、考える材料を得るための情報提供 を目的としています。
また士業の売り込みサイトのように相談業務は行っておりません。基本は情報提供のみです。営業目的ではないため、詳細住所等は非公開とさせていただいております。
◆ 年齢・活動状況について。
現在70代となりましたが、引き続き企業に在籍し、実務に関わっています。
営業活動や個別相談を目的としたサイトではなく、
これまでの経験を整理し、共有するための情報発信の場 として本ブログを運営しています。
◆ 保有資格。
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ファイナンシャル・プランナー（AFP）
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2級ファイナンシャル・プランニング技能士
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初級システムアドミニストレーター
※資格は補助的な位置づけであり、特定分野の専門家ではなく、事業承継・法人保険・相続設計を実務視点で俯瞰するためです。本サイトの内容は主として実務経験に基づいています。
◆ 情報の正確性について。
本サイトの記事は、実務経験および専門資料をもとに執筆していますが、制度改正や解釈の違いにより内容が変わる可能性もあります。
明らかな誤り等がございましたら、ご指摘いただければ確認のうえ適宜修正いたします。
◆ 最後に。
法人保険・相続・事業承継は、「正解が一つではない分野」です。
だからこそ、
営業トークではなく、実務の現実を知ること が重要だと考えています。
本サイトの情報が、判断に迷ったときの一つの視点としてお役に立てば幸いです。