医療費控除、e-Taxマイナンバーカード方式のわかりにくさを整理。
すでにe-Taxマイナンバーカード方式で令和４年分医療費控除の確定申告を終えて、還付金が１月中に入金しています。過去に税務署から利用者識別番号とパスワードをいただいていますから、ID・パスワード方式の方が簡単なのです。しかしチャレンジ精神で、マイナンバーカード方式に取り組んだ難儀な記録は、過去の記事に書きました。
月: 2022年2月
逓増定期の名義変更プラン不適切販売、金融庁検査マッチポンプの怪。
逓増定期の名義変更プラン不適切販売、金融庁検査マッチポンプの怪。
またまたバレンタインショック、２０２２年２月１４日に金融庁の検査です。やり玉に挙げられているのはマニュライフ生命で、ネットでその話題が駆け巡っています。名変プランの問題と聞いてドキリとした経営者もいらっしゃるのではないかと思います。
金融庁が目をつけるのは、保険の契約者ではなく保険会社です。金融庁は保険会社という金融機関に対して監督責任がありますから、伝家の宝刀を抜くのです。したがって契約者にいちゃもん（あれこれ文句をつけること。）をつけてくるのは税務署ですから、今回の件は基本的に保険の契約者には関係がありません。
フツーに利用できない生命保険契約照会制度。
フツーに利用できない生命保険契約照会制度。
２０２１年（令和３年）７月１日より、一般社団法人生命保険協会で生命保険契約の有無を照会できる「生命保険契約照会制度」が始まっています。
もともとは「災害地域生保契約照会制度」と呼ばれていました。東日本大震災で被災され、生命保険の契約に関する手掛かりを失ってしまった方のためにできた制度です。時代とともに高齢化と核家族化がすすみ、生命保険契約の存在を把握することがますます難しくなってきました。そんな中で新たに改善されルールが整備され、生命保険契約照会制度としてスタートしています。