11月 2014 - 保険は相談するな！

保険相談の注意点を３つあげると.

保険相談の注意点を３つあげると、今流行りの保険ショップは一種の乗合代理店として複数社の保険商品の比較購買ができます。これは顧客にとって有利になるはずですが車選びのようにブランドや性能を見てそのまま比較することはとても難しいことです。だから…

事業承継の失敗事例は、経営権の移譲ができない意外な理由。経営権と後継者の嫁ということが、事業承継での思いがけないリスクになることがあります。オーナー経営者は、我々が思いもよらない心配をします。 ■経営権移譲の難しさ、アドバイスと口出しの違…

保険と印鑑、印鑑の重みがなくなりつつあります。正しくは印章というそうですが特に保険業界では印鑑不要、サインでOKというのがひとつの潮流です。一昔前は印鑑はお金がかかるものであり自分の分身のような意味がありました。実印は金庫奥にしまい込…

相続税の最もオーソドックスで手堅い節税は暦年贈与でしょうか。相続税のかからない人には関係ないですが平成２７年の１月１日からは相続税の基礎控除が５０００万と相続人一人当たり１０００万から３０００万と一人当たり６００万へ下がりましたから相続税…

保険相談無料、というサイトや保険の窓口、資格者としてFPがいます。ただほど高いものはないと言いますがそれはその通りです。相談に対するアドバイス料金、いわゆるフィーが発生してこそフェアーな相談が可能になるのです。相談無料なんて無茶言いな…

経営権の兄弟争い、泣く泣くのお宝保険解約、昔から兄弟で経営に関わると争いの元になります。全部が全部そういうわけではないですが三分の二は袂を分かつことが多いようです。特に子供がある程度大きくなり会社を継ぐとなったとき最初にじゃまになるのが…

期末融資のお付き合い、生命保険会社ではないですが銀行も無理を言ってきます。夜討ち朝駆けで上司二段階構えでお願い攻勢です。銀行の場合、生命保険の売り込みは相も変わらず腰が引けていますが、遺言信託とかは本気で攻めてきます。一番うっとうしい…

フライパンだの宝石だの裏口から出入り自由な金融機関、生保は保険のおばちゃんと相場が決まっていた時代もありました。今や当時のやり手の保険のおばちゃんは保険のお婆ちゃんになっているか引退して楽隠居されているかですが結構ご高齢でも保険営業を続け…

逓増定期保険の名義変更一時所得は収入の第四ルート。 https://hokenfp.net/2018/04/01/term-insurance-2/ かってはいろんなスキームがあり生命保険の世界もあの手この手で節税できました。ここ１０年…

高齢化時代になると、多くの保険契約者が高齢になります。また核家族時代ですから、息子夫婦は遠方に別居ということが多いと思います。その結果、高齢の保険契約者は、保険契約の情報が家族と共有できていないということが起こります。また、高齢になると…

保険証券は、見せてと言われても気安く見せない。保険を買う側は手の内を明かさないこと、情報は相手を値踏みしながら小出しにする必要があります。保険営業では保険証券拝見というアプローチがあります。保険証券を見せてと言われても気安く見せないこと…

保険営業のコツは、敢えてその事を言い出さないと取れない。保険営業では、そのことを言い出さないと契約は取れないということがあります。生命保険の営業をしていると、世間話ばかりで本題に入らずに終わることがあります。お互いわかっていてもその事は言…

保険は相談するな!の真意を申し上げます。保険を批判的に書くとアクセスが集まります。ビジネスとして競争に晒される保険業界は顧客サービスが向上する面と競争激化で経営の質も営業職員の質も低下せざるを得ない面があります。その結果保険会社は叱咤…