想いを残す「相続メモ」と生命保険の受取人指定で争族を回避。
想いを残す「相続メモ」と生命保険の受取人指定で争族を回避。 争族を回避するためには、生前に親の意思表示が必要です。相続と言えば遺言書のように申し上げてきました。しかし庶民感覚で考えると、遺言書はまだ一般的であるとは思えません。とくに二次相続…
月: 2019年5月
短期払医療保険がバレンタインショックの道連れか。
短期払医療保険がバレンタインショックの道連れか。 今回の情報をご理解いただくための条件として、２月１４日から始まった節税保険バレンタインショックについての経緯をご承知であるという前提で書きますのでご了承をお願い致します。 発遣が予測される通…
保険営業必勝法｜売れない原因は商品知識ではなく「気後れ」。
保険営業の必勝法は、特別な話法やクロージング技術ではありません。 誰にでもある「気後れ」という妄想を乗り越え、人に会い続けることです。 商品知識や提案書は後からでも身につきます。 しかし行動する勇気だけは、自分で克服するしかありません。 私…
教育資金の一括贈与は待ったが正解。
教育資金の一括贈与くどいように再延長されています。はっきり申し上げて一般庶民がこの非課税制度を使う意味はないと言えます。贈与税の非課税範囲で暦年贈与を行い、生命保険に加入する方が、よほど手間いらずで安心です。 また教育資金の一括贈与は、孫へ…