保険営業が活用すべき周辺情報データベース。

保険営業の現場では、生命保険そのものの知識だけでなく、顧客の生活や財務に関わる周辺情報も理解しておくことが信頼を築く第一歩です。

このページでは、医療費控除、相続登記、そして日々の保険に関する情報をまとめ、営業に活かす方法を解説します。

◆ 医療費控除を営業に活かす。

保険営業が医療費控除を知るべき理由｜顧客の信頼を一瞬で取る“刺さる税務知識”

医療費控除は節税の話ではありませんが、払いすぎた税金が戻ってきます。
「この人は保険以外もわかっている」と思わせるための最強の雑談ネタになります。

なぜ保険営業が医療費控除を知らないと損なのか

・経営者・高齢者は意外と医療費控除を知らない
・鍼灸・補聴器・交通費が刺さる理由
・保険金と医療費控除の関係を説明できる営業は少ない

「売らない会話」が信頼を作る構造

・e-Taxや医療費控除の基本を押さえる
・鍼灸や通院費用も控除対象になることを顧客に伝える事例

→保険は相談するな｜保険営業の現場で起きている「教科書にない話」

・保険金が出ると医療費控除できない理由
→「医療費控除で保険金がマイナスされる本当の理由」

・鍼灸・補聴器が刺さる理由
→「医療費控除の確定申告で補聴器が使えない理由」

・e-Taxがわからない社長は多い、税務署はeTax推進
→ 医療費控除、e-Taxマイナンバーカード方式のわかりにくさを整理。

・支払調書でバレる話
→「医療費控除、保険金がばれるのは支払調書」

・これが活用できれば法人保険のエキスパート。
→法人保険で圧倒的な結果を出すための企業情報データベース活用法。

◆ 相続登記の基本と営業への応用。

相続登記義務化の情報、相続登記に必要な情報と
関連の最新情報として
・住所や名前の変更登記の義務化
・所有不動産一括管理制度、スマート変更登記

相続登記の義務化についてぼんやり知っていても、いつまでに、
どうすればよいか、どういう情報を集めればよいかまでわかっている
人は少ないのです。

ここまでの情報を正確に提供できれば、土地持ち資産家や
相続登記がまだの顧客に有益な情報提供となります。

・相続登記が遅れることで発生するリスクと営業の関わり方
・登記未了による顧客の悩みをヒアリングに活かす
・顧客の相続・贈与計画に保険提案を組み合わせる方法

保険提案につながらなくても、次回のアポが取りやすくなります。
その積み重ねが信頼につながっていくのです。

◆ 保険ブログを情報武装に活かす。

・保険ブログ記事をまとめ、営業知識の補強にする
・顧客説明や提案資料として引用可能な情報リソースとして活用

情報活用のポイントとして、単なる知識ではなく、営業の現場判断や顧客コ
ミュニケーションにどう結びつけるかが大事になります。

どの情報が顧客の状況に関連するか、商談の中からヒントを得ながら
探っていきます。なんとなく当たり障りのない会話から、身を乗り出す
ときがあります。そこをとらえて踏み込んだ話にもちこみます。

役に立つ情報提供ができると、顧客には見えない負い目ができるのです。
与え続けることで、顧客が崩れてくるのを待てばチャンスがやってきます。

聞く気になった顧客は、リスク提案ものみこみがよくなります。

◆ まとめ。

ここで紹介した医療費控除、相続登記、保険ブログは、単なる知識では
なく顧客の信頼を得るための営業ツールとお考え下さい。

各リンクを活用し、顧客との会話や提案に情報を組み込むことで、保険
営業の価値を大きく高めることができます。

情報提供が価値がるとわかれば、そこからは新聞やネットで気が付けば
有益な情報を集めるようになります。注意事項として中途半端な理解は、
逆に信用を損なうことがあります。

提供して喜ばれようとするなら、完全理解する覚悟で取り組むことがポイ
ントになります。